Девять уголовных дел о телефонном мошенничестве возбуждены за два месяца в Охинском районе

Злоумышленники выманили у охинцев почти 1,2 млн рублей.

Девять уголовных дел по фактам мошенничества, а также по фактам хищения с банковского счета физических лиц возбуждены за два месяца 2023 года в Охинском районе, сообщила «Сахалинскому нефтянику» заместитель начальника следственного отделения охинской полиции Елена Подлесникова.

Согласно зарегистрированным заявлениям охинцев, потерпевшим предлагалось вложиться в инвестиции, оплатить компьютерную игру, пополнить баланс телефона, помочь «сотрудникам правоохранительных органов» изобличить нечистых на руку сотрудников службы безопасности банка, «помочь» близким родственникам избежать уголовной ответственности за совершенное ими «преступление», перечислив определенную сумму.

Общая сумма ущерба от противоправных действий злоумышленников составила почти 1,2 млн рублей. В 2022 году были дни, когда охинская полиция регистрировала по три таких преступления за один день.

Мошенников сложно найти

По словам Елены Подлесниковой, установить личности мошенников непросто, потому что, как правило, мошенники не пользуются абонентскими номерами и банковскими счетами, которые зарегистрированы на их имя. Зачастую лица, на которых зарегистрированы телефонные номера и банковские счета, не причастны к совершению этих преступлений.

Заместитель начальника следственного отделения отметила, что в настоящее время, к сожалению, подобные преступления раскрываются довольно редко. Это очень трудоемкий процесс. На начальном этапе расследования, в кратчайшие сроки, в первую очередь, требуется провести много технических мероприятий, проверить каналы связи и банковские счета, выполнить следственные действия, направленные на установление принадлежности абонентских номеров и банковских счетов, которыми пользуются злоумышленники. В своей преступной деятельности мошенники используют последние достижения компьютерной техники, IP-телефонию, IT-технологии.

«Часто мошенники пользуются виртуальными абонентскими номерами. Так, например, злоумышленник звонит с одного абонентского номера, а у абонента на экране мобильного устройства фиксируется совершенно другой номер. То есть следователю приходится сразу столкнуться с искаженной информацией, которая требует тщательной проверки и установления истины. При установлении принадлежности таких абонентских номеров правоохранители зачастую получают ответ, что эти номера не принадлежат ни одной из телефонных емкостей», - подчеркнула Елена Подлесникова.

Она добавила, что установление принадлежности таких абонентских номеров и банковских счетов возможно, как правило, только по решению суда, в связи с тем, что данная информация составляет тайну частной жизни человека, которая охраняется Конституцией Российской Федерации. Получив такое разрешение от судебных органов, следователь направляет полученные постановления операторам сотовой связи и в банковские организации и далее следует длительное ожидание ответа с не всегда положительным результатом.

С использованием одного и того же абонентского номера и одного и того же банковского счета злоумышленник может совершить ряд подобных преступлений, потерпевшие лица от которых могут проживать не только в одном отдельно взятом субъекте Российской Федерации, но и на всей территории государства.

Если проводить анализ совершенных преступлений по линии дистанционного мошенничества, например, за 2022 год, то такие преступления составляют больший процент от общего количества всех совершенных преступлений за отдельно взятый период.

Люди переводят мошенникам очень большие деньги, которые порой исчисляются миллионами.

«Очень жаль пенсионеров, которые попадаются на уловки мошенников. Это наивные дедушки и бабушки, которых очень легко обмануть. Некоторые отдают свои последние сбережения. Учу своих родных, престарелых родителей, чтобы отклоняли звонки с «чужих» абонентских номеров, особенно те, которые начинаются с цифр 495 и 499», - отметила Елена Подлесникова.

Замначальника следственного отделения подчеркнула, что профилактика – наиважнейший способ противодействия мошенникам, а в данном случае, практически единственный.

«На мой взгляд, необходимо повышать уровень финансовой грамотности населения. Держатель банковского счета должен знать и понимать, как осуществляют свою деятельность сотрудники банковских организаций, какую именно информацию работники банка могут выяснять у населения и какую именно информацию может предоставлять сам держатель банковского счета. Если человек будет финансово грамотен, то это не позволит ему самостоятельно осуществлять переводы своих денежных средств на счета мошенников», - отметила Елена Подлесникова.

Она пояснила, что сотрудники охинской полиции регулярно проводят беседы с населением Охи и Охинского района, разъясняют людям, какие бывают виды мошенничества, какими способами мошенники могут «отнять» их сбережения. Однако мошенники проявляют изобретательность, и с течением времени появляются все новые и новые способы хищений денежных средств у населения, которые совершаются путем обмана и введения людей в заблуждение.

Хищения с помощью популярных сайтов

В УМВД России по Сахалинской области констатируют, что население недостаточно осведомлено о способах совершения преступлений. Так, преступления часто совершаются посредством сети «Интернет». На различных сайтах - Sakh.com, «Юла», «Авито» - мошенники размещают объявления о продаже имущества (автомобилей, снегоходов, запасных частей), дешевых авиабилетов, об аренде жилья, оказании услуг, в приложениях для знакомств размещают ложные анкеты и далее обманным путем похищают деньги у людей. В полиции также рассказали о ярких примерах телефонных мошенничеств, которые произошли в регионе за последнее время.

Например, один из потерпевших в приложении «Тиндер» познакомился с девушкой. В дальнейшем по инициативе девушки он продолжил общение с ней в телеграм. В ходе переписки неизвестная предложила встретиться, чтобы пообщаться лично, обозначив при этом, что хочет сходить на концерт Stand up комика Руслана Белого. После этого «девушка» отправила ссылку на интернет-сайт для покупки билетов на концерт. Мужчина перешел по ссылке, где ввел номер карты, срок действия и трехзначный код с оборотной стороны, а также имя и фамилию.

После того, как были списаны деньги за покупку билетов, стали приходить уведомления о том, что с накопительного счета мужчины происходит списание денежных средств. Общий ущерб составил более 1 млн. рублей.

Четыре преступления были совершены посредством аккаунтов, на которые поступили сообщения различного характера с просьбой от знакомых одолжить денег либо с предложением заработать. Потерпевшие перевели мошенникам 51 350 рублей. Так, на профиль заявителя «ВКонтакте» пришло сообщение от ее знакомой: «Привет, Ирина, хочешь получить 3500 рублей на карту в честь дня рождения Сбербанка, у меня знакомая в Сбербанке, мне пришло, только надо сейчас. Вышли номер карты без первых двух цифр и код, который придет по СМС». Заявитель сообщила номер карты и код, после чего с карты потерпевшей произошло списание денежных средств.

Чтобы не стать жертвой мошенника и не попасть на вышеперечисленные уловки, необходимо:

- критически оценивать любую информацию, сообщения, объявления, размещенные в интернете.

- не заказывать имущество через непроверенные сайты, денежный расчет за продаваемую вещь производить непосредственно при ее передаче от продавца покупателю.

- не верить на слово внезапным обращениям от знакомых, друзей, родственников, так как неожиданная просьба о деньгах может поступить от мошенника, который взломал аккаунт.

- не открывать неизвестные ссылки, которые приходят по электронной почте, в мессенджерах, социальных сетях, особенно если предлагают что-то бесплатное или на весьма выгодных условиях.

Звонки от мошенников

Очень распространенный способ хищений, на который попадает большинство населения Сахалинской области, - это поступающие на телефоны граждан звонки от мошенников. Они представляются сотрудниками различных кредитных организаций, банков, Пенсионного фонда, сотрудниками правоохранительных органов, судебных приставов, родными людьми – дочерью или сыном.

Эти мошенники преследуют единственную цель – обмануть человека и получить от него как можно больше денег. Они обладают психологическими навыками, умеют расположить к себе, играть на эмоциях, чувствах, запугивать. В ходе разговора с ними люди сообщают данные своей карты и СМС-код, который приходит на номер телефона, либо самостоятельно переводят свои денежные средства на номера карт, указанные мошенниками.

Так, потерпевшей позвонил неизвестный, представился сотрудником Следственного комитета Москвы и сообщил, что произошла утечка персональных данных, и на имя заявительницы открыты заявки на кредиты в общей сумме 3 150 000 рублей. Для безопасного выведения денежных средств из заявок на кредиты, которые были оформлены на нее, необходимо зайти в «Сбербанк онлайн», до конца оформить кредитные заявки и перевести деньги на безопасный счет.

Неизвестный продиктовал заявительнице пошаговую инструкцию оформления кредитов. Получив через банкомат наличные, заявительница перевела денежные средств на продиктованные неизвестным счета.

В другом случае на телефон мужчины поступил звонок через мессенджер WhatsApp от неизвестной женщины, которая представилась сотрудником ВТБ банка и сообщила данные заявителя и что в его личном кабинете проводятся мошеннические действия через другой телефон. Звонившая девушка сказала, что необходимо скачать программу поддержки ВТБ AveSun через Play Market.

Скачав приложение и зайдя в данную программу, мужчина ввел данные, которые продиктовала девушка. После этого высветилось AveSun дублирование экрана, также был виден код доступа, который постоянно менялся. Далее мужчине стали приходить смс-сообщения о списании денег, также пришло сообщение о том, что поступила заявка на кредит, которая была оформлена на сумму 998 767 рублей. Всего с его счета было похищено более 2 млн. рублей с учетом взятого кредита.

На телефон другой потерпевшей поступил звонок. Звонившая представилась сотрудником Пенсионного фонда РФ и сообщила, что женщине положена выплата за выслугу лет в размере 39 000 рублей. В ходе телефонного разговора потерпевшая сообщила мошеннице номер карты и код, поступивший в смс, после чего с банковского счета женщины произошло списание денежных средств в размере 40 000 рублей.

На домашний телефон другой сахалинки поступил звонок от неизвестного, который сообщил, что ее дочь попала в ДТП и требовал 1 000 000 рублей, для того, чтобы сделать операцию. В трубку женский голос говорил: «Мама, мама, помоги, я попала в ДТП и у меня сломано два ребра». Когда заявительница собирала деньги, пришла ее дочь и сообщила, что в ДТП не попадала, это звонят мошенники.

Другой пример: матери сахалинки позвонил неизвестный, представился судебным приставом, который сказал, что у ее дочери имеется задолженность. После чего мать сообщила об этом дочери, которая перезвонила на номер телефона, поступивший на телефон ее матери.

Потерпевшей ответил мужчина и представился судебным приставом, который сообщил, что примерно два года назад она брала микрозайм в размере 5000 рублей, а все, что свыше, - это набежавшие проценты, которые необходимо погасить, иначе к ней домой приедут приставы и будут изымать ее имущество в счет погашения задолженности. После этого судебный пристав дал ей номер «юридического отдела» банка «Русский стандарт» для решения вопроса об уплате долга.

Женщина позвонила на номер юридического отдела банка и в ходе телефонного диалога пояснила, что действительно у нее имеется долг на сумму 14 500 рублей, а их банк непосредственно связан с микрокредитной организацией и они осуществляют ее финансирование. Далее в мессенджер WhatsАрр с «юридического отдела» банка «Русский стандарт» ей были отправлены реквизиты для оплаты долга в сумме 14 500 рублей, а также инструкция для оплаты. После этого женщина перевела 14 500 рублей. Однако документы о погашении микрозайма она не получила, и деньги ей не вернули.

Также от действий мошенников пострадали четыре водителя такси, из них трое в ходе телефонного разговора самостоятельно продиктовали номера банковских карт и смс-код, который поступил им на телефон. В одном случае мошенник попросил водителя пополнить баланс нескольких абонентов, заверив, что переведет ему обратно 39 000 рублей. Поверив мошеннику, водитель через банкомат перевел деньги на баланс продиктованных злоумышленником абонентских номеров. В результате у таксистов были похищены более 170 тыс. рублей.

Как не попасться на уловки мошенников

Чтобы не стать жертвой мошенника и не попасть на вышеизложенные уловки, необходимо:

- не поддаваться эмоциям и как можно быстрее прекратить общение, ведь сотрудник кредитной организации никогда заочно не попросит дооформить кредит и перевести ваши деньги на безопасный счет. Также не будет просить перейти по отправленным вам ссылкам.

- ни в коем случае не сообщать личные данные карты и не вводить их на незнакомых сайтах, не указывать коды безопасности из смс-сообщений.

- быть бдительным, не верить на слово, проверять любую информацию, поступившую от лиц, представляющихся сотрудниками различных организаций, государственных учреждений (Пенсионного фонда, судебных приставов) путем самостоятельного обращения к официальным источникам органов государственной власти, организаций и учреждений.

- не нужно бояться прерывать общение с этими людьми. Они будут убеждать вас в обратном. Например, буду говорить: «Если вы выключите телефон, то произойдет снятие денежных средств». Но если вы не сообщали данные карты или смс-код, который поступил вам на телефон, не переходили по подозрительной ссылке, которая пришла на ваш номер телефона, ваши денежные средства останутся в сохранности.

Вложения в «инвестиции»

Еще одним весьма распространенным способом хищения денежных средств в крупных размерах является обман граждан о возможности заработать денежные средства от вложений в инвестиции, покупки акций, торговли на бирже (газом, валютой, криптовалютой).

Так, мужчине поступил звонок от неустановленного лица с предложением дополнительного заработка в виде торговли на бирже, на что заявитель ответил согласием. Затем ему сказали установить два приложения «Бинанс» и «БТЦ Кэш», по которым в последующем он производил сделки по покупке и продаже криптовалюты.

Мужчина приобретал криптовалюту и переводил деньги на банковские карты по номерам телефонов, которые ему указывал неизвестный, представившийся независимым трейдером «Газпром инвестиции», связь с которым заявитель поддерживал через «Скайп». За две недели потерпевший перевел деньги на указанные ему номера в общей сумме более 1 млн. рублей.

В другом случае потерпевший в сети Интернет увидел диалоговое окно, в котором имелась информация об инвестициях и ввел свои установочные данные. Мужчине в мессенджере телеграм пришло сообщение якобы от старшего финансового эксперта компании «Интерактив Софтвэр». В ходе дальнейшего диалога мужчина перевел деньги для инвестиций в ценные бумаги в особо крупном размере.

Другой пример: женщина в сети Интернет в приложении WhatsApp в группе увидела объявление о заработке по распространению продукции компании «ОпПате». Потерпевшая вошла в приложение, после чего с ней связался неизвестный, предложил заработать путем покупки акций с целью их дальнейшей продажи по более выгодной цене.

Таким образом, женщина перевела деньги неизвестным на общую сумму более 3 млн. рублей.

Чтобы обезопасить себя и не стать жертвой мошенников, нужно всегда проявлять бдительность при совершении денежных операций с помощью банковских карт. Не поддаваться желанию легко заработать большие деньги либо получить выгодные проценты, проверять информацию о брокерах и трейдерах из официальных источников.

Имеются случаи и осторожного поведения граждан, которые не поддались на ухищрения мошенников.

Так, в вечернее время на телефон женщины позвонил неизвестный, который представился сотрудником службы безопасности Сбербанка России и спросил, не теряла ли она свою банковскую карту, так как зафиксирована несанкционированная операция по счету. Женщина проверила сумку и сказала, что карта на месте. Далее звонивший назвал данные человека, который якобы пытался снять денежные средства со счета женщины. Он добавил, что в целях пресечения попытки снятия денежных средств он переведет ее на сотрудника банка, который скажет, что ей делать дальше.

На это женщина сказала, что ей необходимо проверить данную информацию и перезвонить в Сбербанк. Мошенник очень настойчиво и убедительно говорил, что в случае прерывания с ним разговора произойдет списание денежных средств. Женщина, несмотря на свои переживания и опасения, прервала с ним разговор. Зашла в приложение «Сбербанк онлайн» и убедилась, что все деньги были на месте. Преступная схема мошенника не реализовалась, отмечает полиция.